Giovanni Vitelli
Conseiller en sécurité financière
Accompagnement sur les projets de placement et les fonds distincts.
Votre argent a un objectif.
Clarifiez comment le placer.
Une somme à investir ou des questions sur vos placements ? Prenez 30 minutes avec Giovanni Vitelli pour discuter de votre projet et mieux comprendre les frais, les risques et les conditions des fonds distincts.
- Clarifier votre projet et votre horizon.
- Comprendre les frais et les garanties.
- Examiner la place des fonds distincts.
Quel choix souhaitez-vous clarifier ?
J'ai une somme à investir
Comprendre comment le projet, l'horizon et les besoins de disponibilité orientent les questions à examiner avant de placer.
J'ai déjà des placements
Mieux comprendre les frais, l'accompagnement et les conditions applicables avant d'envisager un changement.
Je veux comprendre les garanties
Distinguer la valeur qui fluctue et les garanties prévues au contrat, avec leurs conditions.
Ce que nous pouvons clarifier en 30 minutes
Un premier échange pour clarifier votre projet et répondre à vos questions prioritaires — pas une analyse financière exhaustive.
- Ce que vous voulez réaliser avec cet argent.
- Quand vous pourriez en avoir besoin.
- Les questions sur les frais et l'accompagnement.
- Le fonctionnement des fonds distincts.
- Les risques et les conditions à examiner avant de poursuivre.
Les fonds distincts, simplement
Les fonds distincts sont des placements offerts dans le cadre d'un contrat d'assurance. Leur valeur est liée à des placements sous-jacents et peut augmenter ou diminuer selon l'évolution de ces placements.
Certains contrats prévoient des garanties au décès ou à l'échéance. Ces garanties dépendent du contrat et de ses conditions : elles ne signifient pas que le capital est protégé en tout temps ni que la valeur ne peut pas baisser.
Les frais, l'horizon de placement et les conséquences des retraits sont des éléments à comprendre avant de choisir.
Avant de prendre une décision
« J'ai déjà un conseiller. »
Réserver une rencontre ne lance aucun transfert de vos placements. C'est un espace pour discuter de votre projet et de vos questions sur l'offre.
« Je veux comprendre ce que je paie. »
Nous examinerons les frais et les services associés pour vous aider à comprendre ce que vous payez. L'objectif est la clarté, non une promesse d'être moins cher.
« Les garanties veulent-elles dire aucun risque ? »
Non. La valeur peut fluctuer et les garanties dépendent des conditions du contrat ; elles ne couvrent pas toutes les situations ni tous les moments.
« Je préfère gérer moi-même. »
Vous gérez déjà vos placements vous-même ? La rencontre permet de comprendre l'accompagnement proposé et de voir s'il correspond à vos besoins.
« Je ne suis pas prêt à changer mes placements. »
Remplir le formulaire et réserver n'est pas un ordre de transfert ni une souscription. Aucune décision n'est prise pour vous lors de la rencontre.